Политика AML и KYC

1. Общие положения

Настоящая Политика AML/KYC применяется к сайту binaryhub.site, его партнёрам, аффилированным лицам и клиентам (в совокупности — «Компания»). Она направлена на предотвращение использования сервисов Компании в целях отмывания доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма или иной противоправной финансовой деятельности.

Все сотрудники и представители Компании обязаны следовать положениям данной Политики в рамках своей профессиональной деятельности.

2. Определения и цели

Отмывание денежных средств — это процесс сокрытия или маскировки незаконного происхождения средств с целью их легализации. Обычно включает три стадии:

  • Размещение — ввод наличных в финансовую систему.
  • Расслоение — создание сложной сети переводов для сокрытия источника средств.
  • Интеграция — возвращение средств в экономику через инвестиции, покупки или бизнес.

Финансирование терроризма может осуществляться как с использованием незаконных средств, так и легальных, но при этом с сокрытием их назначения и происхождения.

3. Обязательства клиента

Клиент соглашается:

  • Соблюдать национальные и международные законы, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма;
  • Воздерживаться от использования услуг Компании для осуществления незаконных финансовых операций;
  • Подтверждать, что все средства, используемые для операций через Компанию, имеют законное происхождение и находятся в его законном владении.

4. Подозрительная активность и действия Компании

В случае обнаружения подозрительных операций, таких как:

  • Пополнение счёта с украденных карт;
  • Возврат средств без уважительной причины;
  • Подозрения на мошенничество;

Компания оставляет за собой право:

  • Приостановить операции;
  • Заморозить счёт клиента;
  • Аннулировать выплаты;
  • Провести внутреннее расследование и запросить подтверждающие документы.

5. Процедура идентификации (KYC)

Компания вправе в любой момент запросить верификацию личности клиента. Для подтверждения личности и адреса могут потребоваться:

  • Копии паспорта, водительских прав или другого документа;
  • Квитанции за коммунальные услуги или выписки с банковского счёта;
  • Фотография клиента с документом, удостоверяющим личность (в особых случаях).

Невыполнение требований верификации может привести к ограничению доступа к услугам Компании.

6. Добровольная верификация

Клиент имеет право добровольно пройти процедуру верификации, предоставив копии удостоверяющих личность документов. При использовании банковских переводов такая верификация обязательна.

7. Обновление регистрационных данных

Клиент обязан своевременно обновлять свои регистрационные данные, включая ФИО, адрес и контактную информацию.

Для изменения номера телефона необходимо:

  • Предоставить документ, подтверждающий право владения новым номером (например, договор с оператором);
  • Предоставить фотографию удостоверения личности, находящегося рядом с лицом клиента. Персональные данные должны совпадать.

8. Проверка документов

Клиент несёт ответственность за достоверность предоставленных документов и соглашается, что Компания может проверять их подлинность через официальные органы страны, в которой был выдан документ.

9. Обязанности Компании

  • Все подразделения Компании обязаны соблюдать Политику AML/KYC в соответствии с местным законодательством.
  • Вся документация хранится в течение установленного законом минимального срока.
  • Все сотрудники проходят начальное и ежегодное обучение по AML/KYC. Дополнительное обучение проводится при необходимости.

10. Освобождение от ответственности

Компания оставляет за собой право отказывать в проведении операций, если они противоречат Политике AML/KYC, без последствий в виде гражданской или иной ответственности перед клиентом.

Политика может быть обновлена без предварительного уведомления. Клиент обязан самостоятельно отслеживать актуальные редакции на сайте.